KYC & Geldwäscheprävention
KYC („Know Your Customer“) ist die Pflicht regulierter Anbieter, ihre Kunden zu identifizieren; bei Kryptowerten gelten dieselben Geldwäscheregeln wie bei Banken.
Einfach erklärt
Wer bei einer zugelassenen Krypto-Börse oder einem Verwahrer ein Konto eröffnet, muss sich ausweisen, wie bei einer Bank. Der Anbieter muss außerdem auffällige Transaktionen melden.
Seit 2025 gilt in der EU zusätzlich die „Travel Rule“: Bei Überweisungen zwischen Anbietern müssen Absender- und Empfängerdaten mitgeschickt werden, wie bei einer Banküberweisung.
Die verbreitete Vorstellung, Krypto sei anonym, trifft auf regulierte Anbieter nicht zu. Und die Blockchain selbst ist öffentlich: Jede Transaktion ist dauerhaft nachvollziehbar.
Aus der bekannten Welt
Die Kontoeröffnung bei der Bank mit Personalausweis und Video-Ident. Bei Krypto-Anbietern in der EU läuft es identisch, und die Blockchain ist obendrein ein öffentliches Kontobuch.
Ein Beispiel
Ermittler haben mehrfach Straftäter überführt, weil Transaktionen auf der Blockchain Jahre später noch nachvollziehbar waren. Bargeld hinterlässt solche Spuren nicht.
Warum das wichtig ist
Der Einwand „Krypto ist Geldwäsche“ kommt in vielen Gesprächen. Die Antwort: Regulierte Anbieter unterliegen denselben Pflichten wie Banken, und die Blockchain ist transparenter als Bargeld. Das nimmt dem Thema den Schatten.
Zum Weitersagen
„Bei einem regulierten Krypto-Anbieter läuft die Kontoeröffnung wie bei der Bank: Ausweis, Identifizierung, Meldepflichten. Und die Blockchain vergisst nichts.“
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